Национальное рейтинговое агентство подсчитало, что с осени 2013 года банки из-за информационных атак и негативной информации в прессе потеряли депозиты на сумму 1,329 трлн руб., большая часть пришлась на Сбербанк.

​
Как в дурном сне.

​
С начала зачистки банковского сектора в 2013 году информационные атаки на банки заметно участились и приобрели новые формы, пишут Максим Васин и Антон Запольский из Национального рейтингового агентства (НРА) в своем исследовании «Информационные атаки на банки: оценка прямых потерь и долгосрочных последствий». С осени 2013 года, когда ЦБ отозвал лицензию у банка «Пушкино» (с этого момента принято отсчитывать начало зачистки банковского сектора), до конца 2015 года НРА насчитало 12 информационных атак на банки, в семи случаях удалось подсчитать ущерб, а именно величину оттока депозитов.

​
«В ситуации участившихся отзывов лиценз​ий клиенты даже крупных и внешне устойчивых банков серьезно нервничают. Практически любое негативное сообщение о банке и его возможных проблемах приводит к тому, что вкладчики пытаются забрать свои деньги. Такая атмосфера нервозности и неопределенности существенно повышает эффективность информационных атак, чем охотно
Читать дальше →

По информации из неофициальных источников, у него возникли — «временные трудности».

Кризис, санкции и девальвация рубля заставили банки менять заемщиков в корпоративном секторе. С торговли и строителей они переключились на пищевую отрасль, сельское хозяйство и энергетику.

​Кризис меняет акценты в банковском кредитовании. Портфель розничных займов за прошлый год сократился на 5,7%, кредиты компаниям еле-еле растут. За 2015 год портфель кредитов компаний увеличился на 12,7% против 31,3% в 2014 году. Однако в основном весь рост произошел за счет валютной переоценки: без ее учета портфель увеличился всего на 2,5%, подсчитывает главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников. На 1 января 2016 года портфель кредитов нефинансовым организациям превысил 33 трлн руб. (в том числе почти 30 трлн руб. банки выдали компаниям-резидентам).

«Кредитование растет только в небольшом количестве секторов», — говорит Матовников. Данные ЦБ показывают, что банки в прошлом году существенно нарастили в своих портфелях кредиты производителям пищевых продуктов и табака (их доля в кредитах резидентам выросла с 6,7 до 13,6%). Также увеличилась доля кредитов компаниям сельского хозяйства (с 1,7 до 2,1%). При этом банки сократили доли кредитов оптовой и розничной торговле и строительным
Читать дальше →

Банк «Церих» из пятой сотни перестал выдавать вклады и проводить платежи. Одним из акционеров банка с долей почти 10% до недавнего времени был Антон Астахов — сын детского омбудсмена Павла Астахова.

О том, что банк «Церих» (433-е место по активам) перестал выдавать вклады, РБК сообщил сотрудник операционного офиса «Остоженка». «С сегодняшнего дня банк не осуществляет никаких приходных и расходных операций, — сказал он, добавив, что банк по техническим причинам был отключен от БЭСП (система электронных платежей Банка России).

19 февраля на сайте банка была размещена информация, в которой говорится о завершении «мероприятий, направленных на привлечение дополнительного финансирования от инвесторов с целью повышения его финансовой устойчивости и обеспечения полного и своевременного исполнения банком обязательств перед своими клиентами, в том числе вкладчиками».

Банк «Церих» — небольшой региональный банк с центральным офисом в Орле. При этом у него есть два операционных офиса в центре Москвы и два — в Московской области (Балашиха и Подольск). По данным отчетности на 1 февраля вклады населения в банке составляли 2,1 млрд руб., кредитный портфель банка на 70% состоит из
Читать дальше →

Центробанк РФ хочет, чтобы доля банковских кредитов в рублях была подавляющей, и рассматривает возможность повышения отчислений в обязательные резервы по валютным депозитам, считая, что банки могут регулировать валютные излишки снижением процентных ставок для клиентов, сказала глава ЦБР Эльвира Набиуллина в интервью Рейтер.

«Мы сейчас рассматриваем этот вопрос, чтобы действовать не только по активной, но и по пассивной части балансов банков, и дифференциация отчислений в обязательные резервы обсуждается. Мы примем решение, делать ли это одновременно или не одновременно с введением коэффициентов по валютным кредитам, и будет ли это повышение только по валютным депозитам юрлиц или также и физлиц», — сказала она.

С апреля ЦБР собирается ввести повышенные коэффициенты риска при расчете капитала по новым валютным кредитам юрлицам с целью снизить зависимость экономики от валюты, на которую сейчас приходится около трети в активах банков и чуть больше — в пассивах.

«У нас нет оцифрованного показателя (по целесообразной доле валюты в активах), но, на наш взгляд, подавляющая масса кредитов должна быть рублевая, — сказала Набиуллина. — Хорошо, если она (доля) примерно соответствует
Читать дальше →

В Японии во вторник начала действовать установленная Центробанком отрицательная процентная ставка, но финансовые рынки уже посчитали неудачным этот радикальный шаг, указывая, что у Токио недостает способов подстегнуть рост на фоне общемирового экономического спада.

Банк Японии 29 января неожиданно объявил, что вводит отрицательную процентную ставку — минус 0,1 процента. Это означает, что с хранящихся на его счетах средств частных финансовых учреждений будет взиматься сбор в размере 0,1 процента для того, чтобы заставить банки выдавать кредиты, а компании и вкладчиков — тратить деньги и инвестировать.

Вслед за решением регулятора иена подешевела по отношению к доллару США, а японские акции резко выросли, однако фондовый рынок быстро вернулся к прежним трендам.

«Становится ясно, что „Абэномика“ — это филькина грамота, — сказал Сейя Накадзима из Office Niwa, имея в виду комплекс мер монетарной политики, расходов и реформ, предложенный премьер-министром Синдзо Абэ. — Влияние монетарного смягчения подобно валютной интервенции. В первый раз, когда они делают это, эффект огромный. Но когда они повторяют это, влияние исчезает».

За одиннадцать дней, после того как
Читать дальше →

Японский телекоммуникационный конгломерат SoftBank Group сообщил об обратном выкупе порядка 14,2 процента собственных акций на сумму до 500 миллиардов иен ($4,4 миллиарда) в попытке повысить доверие инвесторов.

Акции компании потеряли более 37 процентов в годовом выражении на фоне волнений о прогнозе, включая будущее убыточного американского телекоммуникационного оператора Sprint Corp, мажоритарным акционером которого является SoftBank.

Компания уже выкупила обратно акции на сумму около $1 миллиарда в августе, что, по словам ее главы Масаёси Сона, стало ответом на восстановление уверенности в Sprint.

На прошлой неделе SoftBank отчитался о превысившем прогнозы росте операционной прибыли на 7,3 процента в третьем квартале, так как Sprint сократила убытки благодаря увеличению числа подписчиков и снижению
Читать дальше →

Китайские банки, вооружившись новыми квотами, в январе выдали кредиты на рекордную сумму 2,51 триллиона юаней ($385,40 миллиарда), сильно превысив ожидания рынка и указав на то, что Пекин сохраняет мягкую монетарную политику для борьбы с затянувшимся замедлением экономики.

Опрошенные Рейтер экономисты прогнозировали рост новых кредитов до семилетнего пика в 1,8 триллиона юаней в январе — втрое больше по сравнению с 597,8 миллиарда юаней в декабре.

Аналитики приписывают рост кредитования усилившимся вливаниям центробанка в преддверии Китайского Нового года в начале февраля, традиционной тенденции китайских банков выдавать кредиты в начале года и сокращению валютных займов компаний.

«Китайские банки резко расширили свой баланс за первый месяц этого года, что подразумевает поддержку правительства для борьбы с замедлением экономики», — сказал Чжоу Хао из Commerzbank Asia в Сингапуре. Аналитики также приписывают рост новых займов увеличению спроса на ипотечные кредиты, так как цены на недвижимость восстанавливаются, а правительство пытается ускорить инфраструктурные проекты, чтобы подстегнуть активность. Объем социального финансирования — еще один важный индикатор роста
Читать дальше →

Обесценение рубля, ускорившееся в январе 2016 года, усугубит проблемы от экономической рецессии, с которыми уже приходится бороться российским банкам, говорится в отчете рейтингового агентства Moody's, опубликованном в четверг.

«Мы ожидаем, что основная тяжесть удара от падения валюты страны и сокращения экономики придется на коэффициент достаточности капитала банков и эффективность кредитования», — сказал вице-президент Moody's Ираклий Пипия.

«Мы также предвидим негативное влияние на прибыльность банков, так как рост сомнительных кредитов, скорее всего, приведет к увеличению объема резервов банков под убытки по займам».

Рубль снизился еще на 3 процента в январе 2016 года после падения на 23 процента к доллару во второй половине 2015 года. В то же время, российская экономика сократилась на 4 процента реального ВВП за 2015 год, и Moody's прогнозирует новое снижение ВВП минимум на 2 процента в 2016 году.

Агентство ожидает, что буфер капитала российских банков уменьшится в результате обесценения валюты. По мнению Moody's, без учета роста дополнительных кредитов, 10-процентная девальвация рубля может привести к снижению уровней достаточности капитала на 30 базисных
Читать дальше →

Goldman Sachs Group и другие американские банки ищут способы ещё больше сократить расходы в 2016 году в связи с обвалом акций банковского сектора на фоне нестабильности на рынке, падения цен на нефть и беспокойств за здоровье немецкого Deutsche Bank AG.

«Мы абсолютно точно можем гораздо сильнее сократить расходы, если это потребуется, особенно сейчас, когда надо приносить прибыль», — сказал глава Goldman Ллойд Бланкфейн во вторник на форуме Credit Suisse в Майами.

Финансовый директор U.S. Bancorp Кэти Роджерс фактически повторила слова Бланкфейна во время выступления на другой площадке, сказав, что в этом году её банк продолжит сокращать расходы. Она выразила слабую надежду на рост процентных ставок, который стал бы сигналом укрепления экономики и посулил банкам большую выручку.

Глава BB&T Келли Ринг сказала, что банк отказался от масштабных увольнений на ближайшее время и по-прежнему сосредоточен на регулировании расходов таким образом, чтобы в долгосрочной перспективе обойтись без последствий для бизнеса.

Между тем акции немецкого Deutsche Bank упали до рекордного минимума после снижения на 9,5 процента в понедельник.

Несмотря на слова представителей
Читать дальше →

Россияне в 2015 году предпочитали сокращать свою долговую нагрузку за счет экономии на покупке товаров и продуктов, но в январе 2016 года был «необычный» спрос на кредиты, что, возможно, говорит о возврате тренда потребления, сказал глава ВТБ 24 Михаил Задорнов журналистам в среду.

«Население экономило на всем, предпочитая выплачивать кредиты и сокращать свою долговую нагрузку», — сказал он.

Реальные доходы населения в 2015 году сократились на 4 процента, а потребление упало на рекордные 10 процентов, говорит Задорнов.

«С четвертого квартала мы видим замедление прироста выручки торговых сетей», — добавил он.

В январе этого года поведение населения изменилось: число заявок на кредиты наличными выросло в два раза по сравнению с январем 2014 года, в 1,5 раза больше стало заявок на автокредиты, спрос на ипотеку достиг уровня первого квартала 2014 года, сказал Задорнов.

«Есть две версии: при заметных скачках рубля население не стало покупать валюту, а направило часть накопленных денег на покупки, в том числе с помощью кредитов, либо население меняет модель на поддержание потребления за счет кредита», — сказал Задорнов.

Розничная «дочка» госбанка ВТБ
Читать дальше →