Банки начали контролировать переводы между физ лицами.

Речь о переводах с карты на карту, на электронный кошелёк, или снятие наличных.

У людей много пластика, оформленного на левые данные и левых банковских приложений.
Центробанк посчитал, что всё это используется для обнала, незаконных казино, финансовых пирамид и т.д.

Поэтому в ЦБ разработали методичку, как выявлять сомнительные переводы между физиками.

Вот критерии сомнительности:
1. Более 10 переводов между разными людьми в день, более 50 в месяц.
2. Более 30 операций по зачислению-списанию-снятию в день.
3. Переводы более 100 тыс ₽ в день, более 1 млн ₽ в месяц.
4. Зачисление и списание происходит очень быстро — меньше, минуты.
5. Остаток на счёте меньше 10% от среднего оборота.
6. Нет характерных для физика платежей: за квартиру, интернет, телефон, проезд и т.д.
7. Доступ с одного телефона к банковским аккаунтам разных людей.

Если совпали хотя-бы 2 пункта, банку рекомендуется детально проверить клиента на предмет легализации преступных доходов.

Если в течение года на клиента обратят внимание более 2-х раз, счёт заблокируют, договор обслуживания расторгнут.

Оставить комментарий